眾所周知，新加坡作為全球重要的金融中心之一，投資環(huán)境健全健康，能夠方便的進(jìn)行國(guó)際投融資操作，令企業(yè)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)國(guó)際化，每年都有大量的中國(guó)投資者注冊(cè)新加坡公司，新加坡公司注冊(cè)成功以后，銀行賬戶的配套使用是很重要的，那么投資者應(yīng)該如何維護(hù)好自己的新加坡銀行賬戶。
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如何維護(hù)好自己的新加坡銀行賬戶?
1、避免長(zhǎng)時(shí)間不發(fā)生業(yè)務(wù)
一種是賬戶開著，長(zhǎng)時(shí)間不用或很少用。這種賬戶目前被注銷的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
2、背景真實(shí)，正常交易
對(duì)于這一點(diǎn)，在國(guó)內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大;
同時(shí)盡量不要與個(gè)人的交易，這有可能會(huì)影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等情況。
3、不與高危地區(qū)國(guó)家交易
就是盡量不要和被制裁的國(guó)家或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無法直接匯出外匯，一般通過第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說明來源和用途，賬戶會(huì)被銀行列為可疑賬戶，進(jìn)而被做出相應(yīng)的凍結(jié)措施。比如伊朗、敘利亞、朝鮮、中東等國(guó)家與地區(qū)。
4、與銀行賬戶關(guān)聯(lián)的公司需做賬審計(jì)
以香港為例，不少企業(yè)在開通海外銀行賬戶的時(shí)候，最簡(jiǎn)單、快速的方法即與之“配套”注冊(cè)一家香港公司，因?yàn)橄愀鄣闹取⒆杂少Q(mào)易(免關(guān)稅)、外匯自由、稅務(wù)便利等優(yōu)勢(shì)更便于備貨。
而銀行在定期抽查銀行賬戶時(shí)，需要客戶提供公司的審計(jì)報(bào)告，如若提供不出來，會(huì)面臨銀行賬號(hào)被凍結(jié)的可能。
5、做“兩手準(zhǔn)備”
為了避免銀行賬戶有凍結(jié)或不能使用時(shí)，影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)作，可能還需要做到“未雨綢繆”，準(zhǔn)備2個(gè)不同的海外銀行賬戶，比如一個(gè)香港銀行賬戶、一個(gè)新加坡銀行賬戶，這樣將資金分開進(jìn)行貿(mào)易來往，不僅可以降低風(fēng)險(xiǎn)，還可以與不同銀行建立良好關(guān)系。
隨著世界銀行局勢(shì)的收緊，國(guó)際反洗錢規(guī)定和眾多多邊協(xié)定的簽訂，開設(shè)境外銀行賬戶變得越來越困難，卓信企業(yè)擁有多年開戶經(jīng)驗(yàn)及與多家海外銀行有良好合作關(guān)系，可根據(jù)您的需求開設(shè)合適的銀行賬戶。
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